1. Sistemas de gestión de agencias (AMS)
* Propósito: Rechere las operaciones de la agencia central como la gestión de clientes potenciales, la incorporación del cliente, la administración de políticas, la facturación e informes.
* Ejemplos: Sistemas aplicados (TAM), Epic, AgencyBloc, Hawksoft, Sagitta, Zywave, Ezlynx y más.
2. Gestión de la relación con el cliente (CRM)
* Propósito: Gestionar las interacciones del cliente, rastrear la comunicación, identificar oportunidades y nutrir las relaciones.
* Ejemplos: Salesforce, Hubspot, Zoho CRM, Pipedrive y muchos otros.
3. Generación de leads y herramientas de marketing
* Propósito: Atraer nuevos clientes a través del marketing en línea, las redes sociales y otras estrategias de generación de leads.
* Ejemplos: MailChimp, Constant Contact, LinkedIn, Google Ads, Facebook ANS y varias herramientas de programación de redes sociales.
4. Gestión de políticas y citando el software
* Propósito: Compare cotizaciones de diferentes operadores, genere propuestas de políticas y administre políticas para los clientes.
* Ejemplos: Muchos sistemas AMS incluyen cotizar capacidades, y también hay herramientas de cotización dedicadas como COTEWIZARD, Accuquote y Insurance.com.
5. Software de gestión de reclamos
* Propósito: Rastree reclamos, administre las comunicaciones con ajustadores y clientes, y procese los pagos de reclamos.
* Ejemplos: Algunos sistemas AMS tienen funciones básicas de gestión de reclamos, pero el software dedicado como Guidewire y el reclamo a menudo se usan para agencias más grandes.
6. Cumplimiento y herramientas regulatorias
* Propósito: Garantizar el cumplimiento de las regulaciones estatales y federales, rastrear licencias y certificaciones, y administrar la documentación de cumplimiento.
* Ejemplos: Insuretech, Zywave y varias soluciones de software de cumplimiento de nicho.
7. Herramientas de comunicación y colaboración
* Propósito: Mejorar la comunicación interna, racionalizar los flujos de trabajo y colaborar con colegas.
* Ejemplos: Microsoft Teams, Slack, Zoom y otras herramientas de videoconferencia y mensajería.
8. Análisis de datos e informes
* Propósito: Recopile ideas de los datos del cliente, rastree el rendimiento e identifique las tendencias.
* Ejemplos: Muchos sistemas AMS tienen capacidades de informes, y también se utilizan herramientas de inteligencia empresarial como Tableau y Power BI.
Más allá del software, muchos agentes de seguros también utilizan:
* Aplicaciones móviles: Para acceder a las características clave en su teléfono.
* Herramientas de firma digital: Para firmar documentos electrónicamente.
* Procesamiento de pagos en línea: Para procesar los pagos del cliente.
* Software de firma electrónica: Para firmas electrónicas sobre políticas y documentos.
Factores a considerar al elegir el software de la agencia de seguros:
* Tamaño y necesidades de la agencia
* Presupuesto
* Características ofrecidas
* Integración con otros sistemas
* Facilidad de uso
* Atención al cliente
Es importante que los agentes de seguros elijan un software que satisfaga sus necesidades específicas y les ayude a operar de manera eficiente y brindar un excelente servicio a sus clientes.