1. Cree una estructura de hoja de cálculo
* encabezados de columna: Estas son las piezas clave de información que rastreará para cada transacción:
* Fecha: La fecha de la transacción.
* Descripción: Una descripción clara de para qué fue la transacción (por ejemplo, "comestibles en Walmart", "pago de alquiler", "gas").
* Número de verificación: Si usa cheques, ingrese el número de verificación.
* Método de pago: Indique cómo pagó (cheque, efectivo, tarjeta de débito, tarjeta de crédito, etc.).
* Categoría: Asigne una categoría a cada transacción (por ejemplo, "comida", "vivienda", "transporte", "entretenimiento").
* débito/crédito: Use "débito" por dinero que salga, "crédito" por dinero que llega.
* Cantidad: La cantidad de la transacción.
* Balance: Su equilibrio en ejecución después de cada transacción.
* Fila de muestra:
* Fecha: 2023-10-26
* Descripción: Comestibles en Walmart
* Número de verificación: (Deje en blanco si no corresponde)
* Método de pago: Tarjeta de débito
* Categoría: Alimento
* débito/crédito: Débito
* Cantidad: $ 50.00
* Balance: $ 1000.00
2. Saldo inicial
* Comience con su saldo inicial: Ingrese su saldo inicial (el monto que tenía en su cuenta antes de cualquier transacción) en la primera fila de la columna "Balance".
3. Balance de cálculo
* Fórmula: En la columna "Balance", use una fórmula para calcular su equilibrio en ejecución. Así es como funciona:
* Balance inicial: El valor en la columna "Balance" de la fila anterior.
* débito/crédito: Si la transacción es un débito (dinero fuera), reste la "cantidad" del "saldo" de la fila anterior. Si es un crédito (dinero en), agregue la "cantidad" al saldo anterior.
* Fórmula de ejemplo: Digamos que la fórmula para el saldo en la segunda fila sería:`=B1 - C2` (suponiendo que" B1 "es el saldo anterior y" C2 "es el monto de la transacción actual).
4. Formateo y clasificación
* Formato: Use las herramientas de formato de Excel para que su hoja de cálculo sea visualmente atractiva y fácil de leer. Puede formatear números, fechas y agregar bordes, sombreado y estilos de fuentes.
* Clasificación: Puede ordenar fácilmente sus transacciones por fecha, categoría o cantidad utilizando las funciones de clasificación de Excel. Esto puede ser útil al analizar su gasto.
5. Categorización de transacciones
* Listas de categorías: Cree una hoja separada o una lista en la misma hoja con las entradas principales de la chequera. Enumere todas sus categorías comunes (comida, vivienda, transporte, entretenimiento, etc.).
* Menú desplegable: Use la función de validación de datos de Excel para crear un menú desplegable en su columna "Categoría". Esto le permite seleccionar fácilmente la categoría correcta para cada transacción.
6. Análisis e informes
* Tablas de pivote: Las tablas de pivote de Excel son poderosas para analizar sus datos de gastos. Puede resumir fácilmente su gasto por categoría, mes u otros criterios.
* gráficos: Cree cuadros (gráficos de barras, gráficos circulares, etc.) para visualizar sus patrones de gasto.
* Filtrado: Use las herramientas de filtrado de Excel para reducir rápidamente sus transacciones en función de criterios específicos (rango de fechas, categoría, cantidad).
7. Consejos para el éxito
* consistencia: Sea diligente al registrar cada transacción tan pronto como ocurra.
* Reconciliación: Compare regularmente su saldo de chequera con su extracto bancario. Esto es esencial para garantizar la precisión.
* copia de seguridad: Siempre haga una copia de seguridad de su hoja de cálculo para evitar la pérdida de datos.
Aquí hay algunas características adicionales que puede explorar:
* Codificación de color: Use la codificación de color para distinguir visualmente diferentes tipos de transacciones (por ejemplo, rojo para débitos, verde para créditos).
* Notas: Agregue una columna "Notas" para incluir información adicional sobre cada transacción.
* AutoSum: Use la función "AutoSum" de Excel para calcular la cantidad total de sus débitos y créditos.
Siguiendo estos pasos e incorporando características adicionales, puede crear una chequera de Excel personalizada y poderosa que lo ayude a administrar sus finanzas de manera efectiva.