El objetivo de cualquier paquete de software de planificación financiera es reemplazar la dependencia del usuario en libros de contabilidad , declaraciones de tarjeta de crédito y métodos de facturación en papel. Los distintos paquetes permiten a los usuarios crear cuentas separadas para supervisar personal y professionalbusiness a través del mismo sistema, y pueden ayudar a los usuarios en la separación de los gastos del negocio de los gastos de personal cuando se pagan con una cuenta personal o tarjeta de crédito. Paquetes de software de planificación financiera también ofrecen trackers cuenta que alertan al usuario acercarse a las facturas y las facturas pagadas, y decir si no hay fondos suficientes en la cuenta para pagar por ellos. El sistema de planificación financiera MasterPlan también permite a los usuarios introducir perfiles de sus clientes, lo que hace que esta base de datos fácilmente investigable y configurable para proporcionar información estadística.
Ahorro e Inversión
Además de estos servicios de administración del dinero , muchos sistemas de software de planificación financiera también permiten al usuario gestionar sus cuentas de ahorros y carteras de inversión . Quicken, una de las marcas más populares de software de planificación financiera , permite que los clientes entran en un presupuesto semanal o mensual , el gasto real es en última instancia, en comparación con el gasto proyectado a través de la función de "Mi Plan de Ahorros " . Esto se hace para destacar las áreas en las que el usuario puede darse el lujo de ahorrar o gastar más, dependiendo de su presupuesto.
Contables
Uno de los más características útiles para los propietarios de negocio en el hogar y los trabajadores autónomos es la asistencia de impuestos que está integrado en la mayoría de los paquetes de software de planificación financiera. La mayoría de los sistemas llevan al usuario a identificar a todos sus posibles deducciones fiscales y las cancelaciones , y presentar datos fiscales necesarios en una forma fácilmente accesible. Quicken también ofrece a los usuarios la capacidad de transferir toda la información en su sistema con el programa de impuestos en línea TurboTax para hacer fácil la preparación de impuestos .
Internet Integración
En el pasado 10 años, los paquetes de software de planificación financiera han ampliado sus servicios para integrarse perfectamente con las necesidades de banca en línea de los usuarios. La mayoría de los sistemas se pueden conectar a corriente personal y de negocios, cuentas de ahorro y tarjetas de crédito , así como 401 ( k ) s , las carteras de inversión y PayPal, y ofrecen a los usuarios acceso a sus cuentas con una contraseña . Algunos sistemas, como la casa de Quicken software financiero y de negocios, ofrece a los usuarios de reembolso en determinadas páginas web como un beneficio para el uso de sus herramientas en línea .
Quicken
Si bien existen varias sistemas de software de planificación financiera en el mercado, el sistema más popular para las pequeñas empresas y el hogar es Quicken. Quicken fue una de las primeras grandes empresas para crear un sistema de contabilidad por ordenador, y ha sido la construcción de paquetes de software de planificación financiera desde la early1990s . Su conjunto de programas , que van desde los bienes raíces de finanzas personales para pequeñas empresas de gestión, se caracteriza por ser fácil de usar , preciso y asequible.