Programas de software de gestión de patrimonio personal importantes:
Aquí hay un desglose de algunos programas líderes de software de gestión de patrimonio personal, clasificados por su enfoque:
Gestión de finanzas personales (PFM) y presupuesto:
* menta: Una opción gratuita popular con presupuesto, seguimiento de gastos, pago de facturas y monitoreo de crédito.
* ynab (necesita un presupuesto): Conocido por su enfoque de presupuesto basado en cero, con fuertes características para gestionar los ingresos y los gastos.
* Capital personal: GRATIS para características básicas, pero ofrece servicios premium para gestión de inversiones y asesoramiento financiero.
* Quicken: Un programa integral con presupuesto, inversión y herramientas de preparación de impuestos, disponible como suscripción.
* Moneydance: De código abierto y disponible por una tarifa única, proporcionando opciones de flexibilidad y personalización.
Gestión de inversiones y seguimiento de cartera:
* Rendimiento de la cartera: Un rastreador de cartera en línea robusto y gratuito para usuarios avanzados.
* Morningstar: Ofrece investigación de inversiones, seguimiento de cartera y herramientas de planificación de jubilación.
* Capital personal (nuevamente): Incluye servicios de gestión de inversiones con asesores por una tarifa.
* Betterment: Plataforma de inversión automatizada con servicios Robo-Advisor para gestión de cartera de bajo costo.
* Wealthfront: Otro robo-asesor con gestión de inversiones, cosecha de pérdida de impuestos y reequilibrio automatizado.
Herramientas especializadas:
* Credit Karma: Monitoreo y puntuación de crédito gratuito, con herramientas para administrar tarjetas de crédito y préstamos.
* Sesame de crédito: Ofrece servicios de gestión de crédito similares a Credit Karma.
* Robinhood: Plataforma móvil primero para invertir en acciones, opciones y criptomonedas.
* bellotas: Aplicación de microinversión que redondee las compras para invertir automáticamente.
Factores a considerar al elegir:
* Tus necesidades específicas: ¿Está buscando herramientas de presupuesto, gestión de inversiones o ambas?
* Precios: ¿Modelo de suscripción o pago gratuito, único o suscripción?
* Características: Considere qué características son más importantes para usted (por ejemplo, pago de facturas, investigación de inversiones, asesoramiento financiero).
* Facilidad de uso: Elija un programa que sea intuitivo y fácil de navegar.
* Seguridad: Asegúrese de que la plataforma tenga fuertes medidas de seguridad para proteger su información financiera.
Es importante investigar diferentes programas y comparar sus características, precios y revisiones para encontrar lo mejor para sus necesidades y objetivos individuales.