1. Configure su hoja de cálculo
* Crea un nuevo libro de trabajo de Excel. Puede usar un nuevo libro de trabajo en blanco o descargar una plantilla de presupuesto en línea.
* Crear pestañas para categorías:
* Ingresos: Esta pestaña enumera sus fuentes de ingresos, como salario, inversiones y cualquier otro ingreso regular.
* Gastos: Esta pestaña mantendrá sus categorías de gastos. Cree columnas separadas para cada categoría (por ejemplo, vivienda, servicios públicos, comida, transporte, entretenimiento, etc.).
* Resumen mensual: Esta pestaña resume sus ingresos y gastos para el mes.
* Agregar encabezados:
* Pestaña de ingresos: "Fuente de ingresos", "monto"
* Pestaña Gastos: "Categoría", "Artículo", "Cantidad"
* Pestaña Resumen mensual: "Ingresos", "Gastos", "Ingresos/ahorros netos"
2. Complete sus ingresos
* Pestaña de ingresos: Enumere cada fuente de ingresos en la columna "Fuente de ingresos" e ingrese el monto correspondiente en la columna "Cantidad".
3. Rastree sus gastos
* Pestaña Gastos: Para cada categoría de gasto, enumere el artículo (por ejemplo, alquiler, comestibles, gas), luego ingrese la cantidad gastada.
4. Crear fórmulas para los cálculos
* Pestaña Resumen mensual:
* Ingresos: Use la función `Sum` para agregar todos sus montos de ingresos de la pestaña Ingresos (por ejemplo,` =Sum ('Ingresos'! B:B) `).
* Gastos: Use la función `Sum` para sumar todos los montos de gastos de la pestaña Gastos (por ejemplo,` =sum ('gastos'! C:c) `).
* Ingresos/ahorros netos: Reste sus gastos totales de su ingreso total (por ejemplo, `='resumen mensual'! B2 - 'Resumen mensual'! B3`).
5. Automatizar los cálculos
* Use fórmulas para actualizar automáticamente sus ingresos y ahorros netos. De esta manera, no tiene que calcular manualmente cada vez que agregue un gasto.
6. Crear gráficos (opcionales)
* Visualice sus gastos: Use las funciones de gráficos de Excel para crear gráficos circulares o gráficos de barras que muestren cómo gasta su dinero. Esto puede ayudarlo a identificar áreas donde puede reducir.
7. Establecer objetivos presupuestarios
* Cree una hoja separada para sus objetivos financieros: Esto podría incluir ahorrar para un pago inicial, pagar la deuda o invertir para la jubilación.
* Enlace su presupuesto a sus objetivos: Puede usar fórmulas para mostrar cómo sus ingresos o ahorros netos contribuyen a sus objetivos.
Consejos para el éxito
* Sea consistente: Rastree sus gastos regularmente, incluso si es solo una vez por semana.
* Use categorías que funcionen para usted: Personalice sus categorías para adaptarse a sus propios hábitos de gasto.
* Revise su presupuesto regularmente: Al menos una vez al mes, revise su presupuesto para ver dónde se encuentra y ajuste según sea necesario.
* rastrea tu progreso: ¡Vea cómo su presupuesto está impactando sus objetivos y celebra sus éxitos!
Ejemplo de hoja de cálculo de presupuesto de Excel
| Tab de ingresos | Fuente de ingresos | Cantidad |
| --- | --- | --- |
| | Salario | $ 3,000 |
| | Ingresos independientes | $ 500 |
| | Total | $ 3,500 |
| Pestaña Gastos | Categoría | item | Cantidad |
| --- | --- | --- | --- |
| | Vivienda | Alquiler | $ 1,000 |
| | | Servicios públicos | $ 200 |
| | Comida | Comestibles | $ 300 |
| | | Comer fuera | $ 150 |
| | Transporte | Pago del coche | $ 350 |
| | | Gas | $ 100 |
| | ... | ... | ... |
| | Total | $ 2,100 |
| Tab de resumen mensual | | |
| --- | --- | --- |
| | Ingresos | $ 3,500 |
| | Gastos | $ 2,100 |
| | Ingresos netos/ahorros | $ 1,400 |
recuerda: Este es un ejemplo básico. Puede agregar características y detalles adicionales a su hoja de cálculo para crear un presupuesto que funcione mejor para usted.